Fondmarket.cz

Jak ovšem vyřešit problém hromadících se komisionářských smluv, vysedávání na pobočkách finančních institucí nebo dveře si podávajících investičních poradců?

Od podzimu loňského roku existuje elegantní řešení s názvem OK Fondmarket, které nabízí investice do více než 400 podílových fondů 12 investičních společností (BNP Paribas AM, C-Quadrat Kapitalanlage AG, Credit Suisse, Fortis L Fund SICAV, Franklin Templeton Inv Funds, HSBC Investment Fds, ING Investment Management, Oppenheim AM Services S.a.r.l, Oppenheim KAG, Pioneer Asset Management S.A., Pioneer investiční společnost, a.s., Société Générale Asset Management) prostřednictvím jednoho jediného formuláře, a to bez jakýchkoliv nestandardních poplatků.

Výhody pro klienta jsou tedy zřejmé, široká nabídka produktů neomezující se pouze na jedinou investiční společnost. Široká nabídka produktů a s ní spojená možnost diverzifikace prostředků ve finále zkvalitňuje i z fondů sestavené investiční portfolio. Existuje zde i nezanedbatelná časová úspora a schopnost udržet si snáze přehled o svých investicích. Veškeré transakce jsou totiž realizovány prostřednictvím jediného univerzálního formuláře.

Modelová portfolia pro všechny

Nově vzniknuvší paleta podílových fondů takřka vybízí k jejímu dalšímu využití. Byla tak vytvořena modelová portfolia. Každé je sestaveno trochu jinak s ohledem na rizikový profil klienta a očekávaný výnos.

OK Konzervativní 20+

• Pro investora, který dává přednost stabilitě investice a jistotě před dlouhodobě dosažitelnými budoucími výnosy.
• Když se rozhodne investovat, pak se obvykle snaží minimalizovat riziko potenciální ztráty.
• Pokles hodnoty investice by zřejmě nesl těžce a s největší pravděpodobností by zareagoval odkupem.
• Přes tato výnosová omezení však usiluje o dosažení finanční jistoty s cílem zabezpečit sebe samého a rodinné příslušníky.
• Většinu svých prostředků má proto umístěnu v klasických bankovních produktech, které jsou likvidní a umožňují mu tak téměř okamžitý přístup k financím pro případ jakýchkoliv (plánovaných i neplánovaných) budoucích potřeb.
• Klient vykazuje silnější citlivost na riziko a v situaci výraznější volatility má silnou tendenci podléhat investičnímu stresu a zaujímat emociálně laděné postoje.
• V případě zainvestování je žádoucí velmi častý kontakt s finančním poradcem, zvláště během negativního cyklu a volatility, kdy je třeba individuálního přístupu.
• Pokud zainvestuje na hranici své rizikové tolerance, pak je velmi náročný na management psychologických rizik a vyžaduje v tomto ohledu individuální přístup.

OK Vyvážené 20+

• Investor si pravděpodobně vysoce cení likvidity, avšak je ochoten začít přemýšlet o dlouhodobějším investování, neboť si je vědom možností atraktivnějšího zhodnocení.
• Za tímto účelem je připraven vzít na sebe nižší až střední riziko, avšak dlouhodobý pokles by jej mohl donutit k unáhlené reakci.
• Finanční jistotu rodiny a vlastní osoby klade ve svém žebříčku cílů a hodnot na přední místo.
• Bývá spokojen, má-li dostatek prostředků uložen v likvidních produktech pro případ neplánovaných výdajů.
• Klient vykazuje silnější citlivost na riziko a v situaci velmi výrazné volatility má tendenci podléhat investičnímu stresu a zaujímat emociálně laděné postoje.
• V případě zainvestování je žádoucí častější kontakt s finančním poradcem, zvláště během negativního cyklu a volatility, kdy je třeba posoudit, zda klient vyžaduje individuální přístup.
• Pokud zainvestuje na hranici své rizikové tolerance, pak je náročný na management psychologických rizik.

OK Růstové 20+

• Klient už většinou má částečnou zkušenost s investováním do podílových fondů.
• Bývá ochoten a připraven investovat i vyšší objem finančních prostředků na delší dobu, neboť klasické bankovní produkty mu z hlediska zhodnocení příliš nevyhovují.
• V zájmu dosažení atraktivnějších výnosů bývá ochoten podstoupit střední až vyšší riziko.
• Při dlouhodobějším poklesu je schopen zachovat disciplinu, protože si je vědom, že u strategie, kterou zvolil, je to standardní jev.
• Pro pocit jistoty však obvykle potřebuje mít k dispozici určitý objem likvidních finančních prostředků pro případ osobních či rodinných nečekaných budoucích výdajů.
• Klient je pravděpodobně schopen racionálně připustit nutnost investiční discipliny a rozumí nutnosti zachování racionálního přístupu k investici, ale tyto schopnosti mohou mít svou hranici.
• V rozhovoru upřesňujícím jeho investiční povahu je žádoucí pokusit se o odhad této hranice s vědomím toho, že podobné poznatky jsou jen pravděpodobnostní.
• Klient patrně vyžaduje častější kontakt poradce k udržení racionálních investičních postojů.

OK Růstové 300+

• Klient už většinou má částečnou zkušenost s investováním do podílových fondů.
• Bývá ochoten a připraven investovat i vyšší objem finančních prostředků na delší dobu, neboť klasické bankovní produkty mu z hlediska zhodnocení příliš nevyhovují.
• V zájmu dosažení atraktivnějších výnosů bývá ochoten podstoupit střední až vyšší riziko.
• Při dlouhodobějším poklesu je schopen zachovat disciplinu, protože si je vědom, že u strategie, kterou zvolil, je to standardní jev.
• Pro pocit jistoty však obvykle potřebuje mít k dispozici určitý objem likvidních finančních prostředků pro případ osobních či rodinných nečekaných budoucích výdajů.
• Klient je pravděpodobně schopen racionálně připustit nutnost investiční discipliny a rozumí nutnosti zachování racionálního přistupu k investici, ale tyto schopnosti mohou mít svou hranici.
• V rozhovoru upřesňujícím jeho investiční povahu je žádoucí pokusit se o odhad této hranice s vědomím toho, že podobné poznatky jsou jen pravděpodobnostní.
• Klient patrně vyžaduje častější kontakt poradce k udržení racionálních investičních postojů.

OK Dynamické 20+

• Klient má zkušenosti s investováním do podílových fondů
• Mnohdy zároveň investuje přímo na burze (prostřednictvím OCP), nebo do nemovitostí.
• Je připraven dlouhodobě rozložit své prostředky do finančních produktů s vysokým výnosovým potenciálem.
• Je si dobře vědom vysokého rizika a je na ně připraven.
• V případě dlouhodobého poklesu by se pravděpodobně necítil nijak zvlášť ohrožen a zaskočen, neboť takovou situaci už v minulosti zažil.
• V likvidních produktech udržuje pouze nezbytný objem svých finančních prostředků, obvykle na pokrytí okamžitých nebo krátkodobých osobních nebo rodinných potřeb.
• Má předpoklady zachovávat investiční disciplinu.
• Má vysokou odolnost proti investičnímu stresu a nemá tendenci podléhat emocionálně motivovanému chování, jež investiční stres vyvolává.

OK Dynamické 300+

• Klient má zkušenosti s investováním do podílových fondů.
• Mnohdy zároveň investuje přímo na burze (prostřednictvím OCP), nebo do nemovitostí.
• Je připraven dlouhodobě rozložit své prostředky do finančních produktů s vysokým výnosovým potenciálem.
• Je si dobře vědom vysokého rizika s tím souvisejícím, a je na ně připraven.
• V případě dlouhodobého poklesu by se pravděpodobně necítil nijak zvlášť ohrožen a zaskočen, neboť takovou situaci už v minulosti zažil.
• V likvidních produktech udržuje pouze nezbytný objem svých finančních prostředků, obvykle na pokrytí okamžitých nebo krátkodobých osobních nebo rodinných potřeb.
• Má předpoklady zachovávat investiční disciplinu
• Má vysokou odolnost proti investičnímu stresu a nemá tendenci podléhat emocionálně motivovanému chování, jež investiční stres vyvolává.

Ať už jste tedy začínající investor toužící pro profesionální správě svých investic, či ostřílený dravec vybírající konkrétní podílové fondy, služba OK Fondmarket vám má jistě co nabídnout.

Zvažujete investici do podílových fondů? Nejste si jistí aktuální skladbou Vašeho portfolia? Poradíme Vám jak na to, kontaktujte nás na poradenstvi@fondmarket.cz nebo pomocí niže uvedeného formuláře. 

Diskuze

V diskuzi nejsou žádné příspěvky.