Fondmarket.cz

Netreba ísť ďaleko, stačí si pozrieť štatistiky, ktoré hovoria jasne: technológie a informácie hýbu svetom. Čoraz viac klientov má prístup na internet, kde si zistí prakticky všetko. Preto je nesmierne dôležité, aby finančný poradca bol vždy o krok pred svojím klientom. Časť úspechu, ako byť vždy o krok vpred, je mať informácie a vzdelávať sa. Na jedno aj na druhé dnes slúžia novodobé technológie, ako je napríklad internet. Veď hádam každý pozná vetu „všetko je na webe".

„Neviem si predstaviť, ako by som fungoval bez notebooku"! Túto vetu neraz počuť od finančného poradcu. „Súhlasím," prikyvuje mu jeho kolega. Prečo obidvaja používajú prenosné počítače? Pretože „trh si to vyžaduje".

Mať notebook a využívať ho v profesii finančného poradcu dnes už nie je len imidžová záležitosť, ale skôr nutnosť. Veď využívanie elektronických projekcií pri práci s klientom alebo finančných kalkulačiek prepočítavajúcich simulované príklady je dnes samozrejmé. Bežné je počuť aj „pošlite mi to na e-mail, ja si to pozriem". Veta, ktorá len umocňuje nutnosť prispôsobiť sa a ísť s dobou. Zapracovávanie nových informačných technológií v oblasti finančného poradenstva zabezpečuje poradcovi v 21. storočí aktuálne informácie a uľahčuje komunikáciu či už s klientom, alebo s partnerskými spoločnosťami. Aké sú to vymoženosti, ktoré môžu momentálne finanční poradcovia na Slovensku využívať?

„Vzdelávanie na prvom mieste" - túto vetu si povedalo viacero veľkých finančných inštitúcií a zaradili do svojho systému vzdelávania podporné vzdelávanie formou elektronických kurzov (elearning), ktoré umožňujú kompletné a rýchle zaškolenie celej obchodnej siete, takmer vždy aj so spätnou väzbou o kvalite vedomostí jednotlivých poradcov.

Ďalšia novinka, ktorú ponúkajú novodobé informačné technológie, sú napríklad firemné portály alebo inak intranet, ktoré spoločnosti využívajú na rýchly a často aj lacný spôsob, ako dopraviť danú informáciu práve danej skupine klientov (poradcov). Časy mesačných či týždenných obežníkov s novými informáciami sú už dávno preč.

Aktívne prístupy do jednotlivých databáz sú taktiež vymoženosťou veľkých spoločností. Tu si napríklad poradca môže pozrieť všetky údaje o konkrétnej zmluve jeho klienta, dokonca aj vykonávať určité zmeny on-line. Nehovoriac o tom, že existujú finančné produkty, ktoré si pri servisných stretnutiach s klientom vyžadujú veľmi aktuálne informácie, ako napríklad podielové fondy. V tomto prípade správna informácia v správnom čase zarába klientom peniaze, a buduje dobré meno finančného poradcu v jeho regióne.

Nie je to tak dávno, keď sa dalo stretnúť s frázou: „Mal som veľa klientov a na to som doplatil." A nasledovalo: „Toto sa dnes už nemôže stávať, a preto máme na to softvér," ktorý informuje poradcu, o aktuálnom stave portfólia klienta. Preto poradca vie, z ktorého fondu má prostriedky presunúť, alebo do ktorého dokúpiť. Pre čoraz častejšie výkyvy na kapitálových trhoch je nutnosť mať portfólio klienta pod kontrolou, a môcť a vedieť pružne reagovať na aktuálnu situáciu.

Ďalším boomom v oblasti IT a poradenstva na Slovensku sú takzvané elektronické zmluvy. Táto vymoženosť je znovu veľkým prínosom, nech sa na to človek pozerá z pohľadu poradcu, alebo z pohľadu finančnej inštitúcie. Elektronická zmluva znižuje chybovosť pri uzatváraní obchodu, šetrí čas pri vypisovaní, pôsobí profesionálne, môže byť prepojená s kalkulačkami. Hneď po zadaní vstupných údajov do kalkulačky a následnej projekcii sa dané údaje natiahnu do systému a do elektronickej zmluvy, ktorá sa dá hneď vytlačiť. V neposlednom rade elektronická zmluva znižuje náklady spoločností na tlač zmlúv. Samozrejme, treba spomenúť aj čas na spracovávanie zmlúv, ktorý pri elektronických zmluvách môže byť doslova záležitosťou niekoľkých minút. A určite by sme mohli pokračovať.

Tieto, ale aj všetky ostatné IT vymoženosti pozitívne vplývajú na poradenstvo, aj keď je pravda, že poradenstvo fungovalo aj bez nich. Je viac-menej isté, že kto chce prežiť, mal by sa prispôsobiť. Veď byť o krok vpred je čoraz ťažšie. Nezabúdajme, že klienti sú čoraz finančne gramotnejší, a preto je dôležité využívať všetky dostupné prostriedky, ako byť vždy o krok vpred.

Autor Peter Kováč, SFM Group pro eInvestor.sk
 

Článek je převzatý z časopisu INVESTOR, který vychází na Slovensku.

Diskuze

V diskuzi nejsou žádné příspěvky.