Fondmarket.cz

Přidání fondu do portfolia

Vámi vybraný fond můžete přidat do svého portfolia jednoduchým kliknutím na „akční“ ikonku ve tvaru zelené šipky. Učinit tak můžete přímo v detailu fondu po jeho rozkliknutí, taktéž i v horních záložkách Statistika fondů nebo v záložce Katalog produktů kliknutím na zelenou šipku u příslušného fondu. Takto potom vypadá nákupní formulář:

Obrázek 1 – vzor „nákupního formuláře“

Doplnění hodnot do nákupního formuláře

Datum transakce – zde se zobrazí aktuální datum. K němu se zobrazí příslušný nejbližší zjistitelný kurz podílového listu. Pokud chcete fond nakoupit k jinému datu, lze datum transakce jednoduše přepsat. K tomu, aby formulář mohl přiřadit k Vámi zvolenému datumu správný kurz, musíte potvrdit tlačítkem Zjistit kurz.
Pravidelná investice – u starých iFondů toto políčko nenaleznete. Zde si můžete zadat pravidelné nákupy určité částky, a to buď v týdenních nebo měsíčních intervalech vždy ke stejnému dni v týdnu nebo měsíci.
Automatický přepočet – toto políčko zastupuje všechny potvrzující tlačítka Přepočítat. To znamená, že hodnoty ve formuláři se Vám budou automaticky přepočítávat s tím, jak je budete zadávat nebo měnit. Pozor, pokud jej zaškrtnete až v průběhu zadávání údajů do formuláře, musíte nejdříve potvrdit příslušnou změnu tlačítkem Přepočítat a až následná vaše změna ve formuláři bude automaticky přepočítávat ostatní hodnoty (automatický přepočet nemění kurz PL a Datum transakce).
Počet PL – investor z výpisu o stavu svého účtu zadá příslušný počet podílových listů, které mu investiční společnost nakoupila (případně zadá jiný požadovaný počet PL), do políčka Počet PL a potvrdí tlačítkem Přepočítat na stejném řádku (v případě, že nemá zakliknut Automatický přepočet). Formulář mu dopočítá výši Čisté a Celkové ceny (zatím shodné částky).
Cena – opačně k počtu PL může investor nejdříve zadat Čistou cenu – po odečtení poplatku a formulář dopočítá počet PL a Celkovou cenu (čistá a celková jsou shodné)
Poplatek v % a v CZK – investor může zadat Poplatek v % a nebo v CZK. Jelikož se poplatek počítá většinou z čisté investované částky, je pro objektivitu vhodné zadat poplatek absolutně a následně kliknout na tlačítko Přepočítat. Formulář následně dopočítá Poplatek v % a Celkovou investovanou částku (Cena celkem).
Cena celkem – je součtovou položkou, která se mění dle ostatních zadávaných údajů. Pokud není zadán žádný údaj mimo "Datum "a "kurz PL" tak zadání celkové částky ovlivní Čistou cenu a Počet PL. Je-li však již zadán Počet podílových listů a Čistá cena, tak zadání Celkové ceny ovlivní pouze Poplatek (absolutně i v procentech). Cena celkem je důležitá z pohledu toho, že portfolio bude počítat s kurzem zvýšeným o poplatek tedy z celkovou částkou, kterou investor vloží do fondu. Opět po zadání Celkové ceny je nutno kliknout na tlačítko Přepočítat ve stejném řádku, kde se nachází Cena celkem.
Změna měny fondu – měnu fondu můžete změnit dle přednastavených možností. Zadání jiné měny změní Celkovou cenu a dopočítá nový Poplatek do výše Čisté ceny, která zůstává nezměněna stejně jako další údaje (Kurz PL, Počet PL, Datum). I když se tedy zdá, že se až toho tolik nezměnilo Portfolio bude následně počítat s kurzem PL zvýšeným o poplatek tedy s měnou, kterou jste si navolili. Měnový kurz bere kurz naposledy zveřejněný ČNB. Při zpětném vygenerování formulář najde měnový kurz ke vztaženému datu nebo kurz naposledy dostupný.

Fiktivní nákup fondu do portfolia

Pokud investor nezná informace o nákupu, například z důvodu zkoušení jak se pohybují výkonnosti fondu nebo z důvodu porovnání obdobného fondu se svým fondem, bude zadání informací do formuláře obdobné, jen s menšími odlišnostmi: investor opět zadá Datum a zjistí příslušný Kurz PL v případě zadání staršího data. V tomto případě investor nebude znát Počet PL, ale zadá čistou cenu pokud nebude chtít počítat s Poplatkem - následně formulář po potvrzení tlačítkem Přepočítat dopočítá Počet PL. Čistá cena bude v tomto případě shodná s Celkovou cenou.
Pokud investor bude chtít počítat s poplatkem, např. při investici 50 000 Kč s 5 % poplatkem, zadá do Čisté ceny 47 500 Kč ( 5 % poplatek) dá Přepočítat a do Celkové ceny 50 000 Kč a klikne na tlačítko Přepočítat ve stejném řádku.

Rozdíly nových a starých iFondů

Na nových iFondech je přidáno u nákupu fondu (přidání do portfolia) několik nových funkcí, které by měly investorovi zkvalitnit sledování vývoje jeho portfolia. Zde jsou vyjmenovány nové funkce:

• pravidelná investice – investor může zvolit kromě jednorázové i pravidelné investice (týdně nebo měsíčně) a porovnat jejich vývoj za stejné období,

• poplatek absolutně – poplatek již nemusíte zadávat pouze v %, ale můžete také v absolutní výši, kterou naleznete ve vašem výpisu z účtu,

• automatický přepočet – umožňuje okamžité změny ostatních políček při zadávání hodnot bez potvrzování tlačítkem přepočítat – zjednodušení zadávání,

• lze měnit kurz PL – nově lze zadat kurz podle vlastní potřeby a chuti,

• lze zadat celkovou cenu a čistou cenu a dopočítat poplatek (absolutně i relativně) – výhodné pokud neznáte přesnou výši poplatku.

Pozor !

• Vždy je třeba klikat na tlačítko Přepočítat pouze na stejném řádku, kde právě zadáváte/měníte hodnotu.

• Poplatek se dopočítává z Čisté ceny do Celkové ceny. Tedy připočte se k čisté hodnotě. Nelze tedy obráceně zadat celkovou částku a poplatek a následně dopočítat čistou cenu.
  
  Testovací beta verzi nových iFondů naleznete na adrese vyvoj.iFondy.cz

Diskuze

V diskuzi nejsou žádné příspěvky.