Fondmarket.cz

Představení produktu

Conseq nabízí investorům jednu investorskou lahůdku. Je jí investiční program Active Invest, který se svým charakterem pohybuje mezi fondem fondů a klasickou správou majetku. Zatímco investiční program Classic Invest má pevně stanovené konkrétní fondy, do nichž budou peníze klientů investovány, u investičního programu Active Invest tomu tak není. V tomto případě se jedná o aktivní správu majetku a manažer společnosti se u jednotlivých investičních strategií v programu Active Invest může pohybovat v určitém rozpětí v rámci stanovených investičních limitů a peníze tedy dle potřeby přesouvat mezi jednotlivými fondy z velmi široké nabídky.
 

Popis jednotlivých typů programu

Klient má na výběr ze tří typových investičních strategií:

• Konzervativní portfolio je určeno pro investice s investičním horizontem cca 2 roky nebo obecně pro investory, kteří od své investice očekávají zejména nízkou rizikovost a výnos přesahující sazby termínovaných vkladů. Portfolio je tvořeno zejména fondy korunových dluhopisů a korunového peněžního trhu, naopak akciové fondy mohou tvořit max. 10 % portfolia.

• Vyvážené portfolio nabízí balancovaný poměr konzervativních a dynamických investic. Zhruba polovinu portfolia tak tvoří korunové fondy dluhopisů a peněžního trhu, druhá část portfolia je zainvestována v rizikovějších dluhopisových fondech a zejména v akciových fondech, jejichž zastoupení v portfoliu se může pohybovat mezi 20 - 60 %. Doporučený časový horizont tohoto typu investice je alespoň 3,5 roku.

• Dynamické portfolio alokuje většinu svěřených prostředků do akciových fondů. Jeho cílem je dosahovat v dlouhodobém horizontu (min. 5 let) maximálního výnosu, zároveň co nejširší diverzifikací snižovat vliv případných výrazných výkyvů jednotlivých akcií, teritorií, sektorů apod.

Typová portfolia v programu Active Invest jsou složena z fondů společností Conseq Invest, Parvest a Franklin Templeton. Tyto společnosti dohromady nabízejí více než 100 v České republice registrovaných podílových fondů, což investičnímu manažerovi dává k dispozici velice širokou základnu investičních příležitostí, z nichž podle svého uvážení vybírá pro klienta ty nejvhodnější.
 

Možnosti Investování

Klient může investovat jednorázově nebo trvalým příkazem v rámci programu pravidelného investování, za což i zde získá slevu na vstupních poplatcích. Protože Active Invest nabízí vyšší přidanou hodnotu než pasivní investování do pevně nastavených investičních portfolií, je první minimální jednorázová investice stanovena na hranici 100 000 Kč, jakákoliv následná investice je od 5000 Kč. V případě pravidelných investic pak ve výši 2000 Kč měsíčně nebo 5000 Kč čtvrtletně. Při pravidelném investování existuje limit 50 000 Kč vkladů v prvním roce.
 

Poplatky programu

Správce majetku si za své služby účtuje manažerský poplatek, odstupňovaný dle hodnoty majetku klienta svěřeného do správy. Nejvyšší poplatky za správu jsou u Dynamického portfolia, kde činí 0,75 % a méně z hodnoty majetku, nejnižší jsou u konzervativního portfolia, kde činí 0,40 % a méně. Vstupní poplatek je stanoven odstupnovaně podle výše investice a pro jednotlivé porfolia zvlášť. Jeho výše činí od 5 % do 2,5 % při investici do 350 000 Kč.
 

Výhody programu

Mezi hlavní výhody produktu Active Invest patří:

• jednoduchost produktu, pravidelný čtvrtletní reporting o stavu a vývoji portfolia;

• široká diverzifikace mezi fondy několika na sobě nezávislých investičních společností (aktuálně 6 - 12 fondů podle typu portfolia);

• dohled nad portfoliem a jeho správa ze strany investičního manažera;

• v případě restrukturalizace portfolia nejsou za prodeje a nákupy fondů účtovány žádné dodatečné vstupní poplatky.
   

Conseq nabízí mimořádnou časově omezenou akci

Conseq nabízí sníženou první jednorázovou investici od 30.000,- Kč (snížení minimální investice z původních 100.000,- Kč). Cílem je podle Consequ nabídnout řízená široce diverzifikovaná investiční portfolia složená z fondů Conseq Invest, Parvest a Franklin Templeton také klientům s menšími jednorázovými částkami.
 

Podmínky akce

• Tato akce platí po období do 30.6.2008 (datum podpisu smlouvy).

• Mimořádné podmínky se týkají pouze jednorázových investic u nově uzavíraných smluv.

Podrobnější informace naleznete taktéž na stránkách www.conseq.cz
V případě zájmu o uvedený produkt nás můžete kontaktovat na adrese poradenství@fondmarket.cz

Diskuze

V diskuzi nejsou žádné příspěvky.